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全税共年金

税理士の関与先である中小企業や個人事業の経営者、役員、従業員などが自助努力によって豊かな老後を築くことが出来るように・・・ということで創設された全税共独自の拠出型企業年金保険です。
公的年金を補完する制度としても注目を集めています。

全税共年金
取扱(委託)生命保険会社 ・第一生命 ・明治安田生命 ・日本生命
・住友生命 ・富国生命

加入資格

○税理士(正会員)
○税理士(正会員)の従業員
○税理士(正会員)の関与先関係者で一定の要件を満たした者

※詳細はパンフレットでご確認ください。

制度の特長

1.安定的な運用で高い信頼

加入者の皆様にお支払いいただいた保険料は各取扱保険会社の引受割合および予定利率
(H28.4月現在加重平均1.26%/今後変動することがあります)に基づき、各取扱保険会社が運用します。
また、毎年の運用実績が予定利率を上回った場合は配当金が上乗せされます。
(平成28年度の予定利率+配当金=1.57%) ※別途事務費を徴収します。


2.生活設計に合わせて掛金を自由に設定できます。

◆掛   金 月払2口1万円から
一括払は1口10万円から積み立てられます。
◆掛金の変更 月払の増口は毎月、減口は年2回
一括払は増口のみ年2回お取扱いしてます。

3.年金の受取方法は3種類。給付金請求時に選択できます。

①10年確定年金 ②15年確定年金 ③10年保証期間付終身年金
また、年金に代えて一時金で受け取ることもできます。

仕組み図

仕組み図の金額は次の条件で計算していますが、条件が変動した場合には変動(増減)することがあり、実際のお支払額をお約束するものではありません。また、積立金および年金月額はご加入時点で定まるものではありません。なお、実際の年金月額は、積立金をもとに、年金開始時点における基礎率等(予定利率等)によって算出されます。
(1) ご加入者全員の加入口数の合計が常に月払は98,200口、一括払は6,150口を共に維持し、保険料が毎月所定の払込期日までに入金されたものとしています。加入口数の合計は、月払は平成28年3月分の加入口数にもとづき設定しています。
(2) 積立金は、各引受保険会社の予定利率および引受割合(平成28年4月1日現在)にもとづき計算した予定利率(1.26%)にて計算しています。
(3) 年金月額は、事務幹事会社(第一生命保険)の予定利率(平成28年4月1日現在1.25%)にもとづき計算しています。
(4) 記載の数値には、配当金を加算していません。
加入期間によっては、積立金(年金原資、脱退一時金額)がお払込掛金累計額を下回ることがあります。

年金の積立(掛金の払込方法)

月  払 1口5千円で2口以上40口まで
(加入後に2口以上を残し、1口単位で減口することもできます)
※申込締切の目安は新規加入・増口加入ともに毎月10日です。
 (加入日は申込月の3カ月後の1日となります)
一括払 月払加入者に限り1口10万円で任意の口数
(1回の加入につき200口、通算で400口まで)
※申込締切の目安は新規加入の場合は月払と同様毎月10日、
 増口加入の場合は年2回(4月10日・10月10日)です。
 (加入日は申込月の3カ月後の1日となります)

●掛金から制度運営事務費を除いた部分が個人年金保険料控除または一般生命保険料控除の対象になります。
(平成28年4月現在)

全税共年金のシェアについて

ご加入者の皆さまからお預かりした保険料は、本会が定める割合に基づき取扱保険会社に委託、運用されています。その委託割合をシェアといいます。取扱保険会社はそれぞれ、委託割合に応じた保険契約上の責任を連帯することなく負っています。そのため本会は全税共年金を主催する団体として、専門の委員会を設置し取扱保険会社5社の財務状況等を定期的に確認するとともに、理事会において、その委託割合を検討・決定しています。

全税共年金資産委託会社・委託割合

平成28年7月29日現在

会 社 名委託割合(シェア)
第一生命43.82 %
明治安田生命6.94 %
日本生命26.82 %
住友生命9.00 %
富国生命13.42 %
合 計100.00 %

予定利率・配当率

取扱保険会社は各社ごとに予め保証された利率によって年金資産を運用しており、この利率を予定利率といいます。また、前年度の決算実績によっては配当が上乗せされます。

全税共年金 平成28年度 予定利率・配当率

平成28年8月1日現在

会 社 名 予定利率 配当率 予定利率+配当率
第一生命 1.25 % 0.12 % 1.37 %
明治安田生命 1.25 % 0.10 % 1.35 %
日本生命 1.25 % 0.73 % 1.98 %
住友生命 1.25 % 0.20 % 1.45 %
富国生命 1.30 % 0.30 % 1.60 %
加重平均 1.26 % 0.31 % 1.57 %

※予定利率は変動することがあります。
※別途事務費を徴収します。


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